Vermögensübergaben, die nachhaltig funktionieren
Ehepaar (58 und 61 Jahre) mit drei erwachsenen Kindern und einem Familienunternehmen wollte klare Erbfolge regeln. Wir erarbeiteten ein notarielles Testament mit Testamentsvollstrecker-Regelung und berücksichtigten dabei sowohl die gesetzliche Erbfolge als auch die unterschiedlichen Vermögensanteile zwischen Betriebsvermögen und Privatvermögen.
Vermögensinhaber mit Immobilienbestand von 3,2 Millionen Euro wollte die Erbschaftsteuerbelastung für seine zwei Töchter senken. Durch die Analyse der Steuerklassifizierung und gezielter Nutzung der Freibeträge (je Tochter 400.000 ) realisierten wir eine Steuerersparnis von etwa 180.000 Euro innerhalb der 10-Jahres-Frist.
Erfolgreiche Unternehmerin (55 Jahre) mit Betriebsvermögen von 2,8 Millionen Euro wollte ihre vier Kinder begünstigen und gleichzeitig die Erbschaftsteuer minimieren. Wir entwickelten einen 10-Jahres-Plan mit gestaffelten Schenkungen unter Nutzung der jährlichen Freibeträge – geplant sind insgesamt acht Schenkungsrunden à 100.000 pro Kind, steueroptimiert und mit Betriebsfortbestand gesichert.
Geschäftsführer mit komplexer Vermögenssituation verfügte über ein handschriftliches Testament aus 2018, das nicht mehr seiner aktuellen Situation entsprach. Wir überprüften die Gültigkeit des alten Testaments, beraten zur Testierfreiheit und erstellten ein neues notarielles Testament mit Umweltschutz-Stiftungszusatz und Pflichtteilsregelungen.
Wir entwickeln für Sie eine maßgeschneiderte Vermögensübergabe-Strategie. Ganz gleich, ob Testament, Schenkung oder Steuereinsparung – wir begleiten Sie von der Planung bis zur Umsetzung.
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